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    我的自選股

    風險提示

    1、證券市場是風險市場,投資者需謹慎抉擇投資事項,所有投資工具均不保證盈利。

    2、證券軟件系統可為客戶提供投資參考,但其缺陷是不能實現百分之百準確,另外軟件程序有限,不能把市場所有運行程序及元素包含在內, 系統所生成的預測成果及文字說明,多基于對市場內各證券品種歷史數據的長期跟蹤與系統分析,通過證券品種共同特性得出的大概率結果,所以您在使用時仍要多加考慮各種可能的不利因素。

    3、證券軟件并不能完全揭示股票、基金、債券及權證等所有證券交易的全部風險及證券市場的全部情形,您在參與以上各種證券交易前務必對 此有清醒的認識, 建議您在充分深入地了解證券市場蘊含的各項風險后并謹慎行事,認真考慮是否進行證券交易。

    投資者適當性管理辦法

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    目錄

    1.第一章總則

    2.第二章 產品和服務分級

    3.第三章 投資者分類

    4.第四章 適當性匹配

    5.第五章 風險揭示

    6.第六章 禁止行為

    7.第七章 投資者回訪檢查

    8.第八章 技術設備

    9.第九章 人員配備

    10.第十章 學習培訓

    11.第十一章 資料保存

    12.第十二章 罰則

    13.第十三章 附 則

    14.證券市場風險提示書

    15.容維軟件產品的局限性

    容維公司投資者適當性管理辦法

    2017年6月22日公司研究通過 2017年6月30日公司對《容維公司投資者適當性管理辦法》進行第一次修訂 2017年9月27日公司對《容維公司投資者適當性管理辦法》進行第二次修訂,2019年2月12日公司對《容維公司投資者適當性管理辦法》進行第三次修訂

    第一章 總 則

    第一條 為了規范我公司投資者適當性管理,保護投資者合法權益,維護證券市場秩序,根據《證券法》、《證券期貨投資者適當性管理辦法》、《證券經營機構投資者適當性管理實施指引(試行)》及其他相關法律、行政法規,制定本辦法。

    第二條 公司業務區向投資者銷售軟件產品,或者為投資者提供證券投資顧問服務,適用本辦法。

    第三條 業務區應當遵守法律、行政 法規、本辦法及其他有關規定,在銷售產品或者提供服務的過程中,勤勉盡責,審慎履職,全面了解投資者情況,深入調查分析產品或者服務信息,科學有效評估,充分揭示及警示風險,基于投資者的不同風險承受能力以及產品或者服務的不同風險等級等因素,提出明確的適當性匹配意見,將適當的產品或者服務銷售或者提供給適合的投資者,并對違法違規行為承擔法律責任。

    第二章 產品和服務分級

    第四條 公司產品和服務包括向投資者銷售容維創富軟件產品和提供證券投資顧問服務兩種。

    第五條 容維創富軟件產品是一個面向股票市場的薦股軟件,其風險等級適度、客觀性強、結構簡單、易于理解、產品定價合理、品種合理搭配,適合于多數投資者。

    容維創富軟件產品按風險等級由低至高劃分為三級,即R3、R4和R5,共六個品種,第一級是R3中端軟件產品,分為容維創富方圓版和容維創富八陣圖版兩種;第二級是R4中等偏高端軟件產品,分為容維創富域加級別版和容維創富紅火貨幣符號版兩種;第三級是R5高端軟件產品,為容維創富紅色貨幣文字版和容維創富紅色貨幣圖文版(容維創富軟件暫無R1低端軟件和R2中等偏低端軟件)。具體分類如下:

    產品等級 產品名稱 銷售價格(年) 續 費(年)
    R3中端
    軟件產品
    容維創富
    方圓版
    1980元/年 產品每年單獨購買
       
    服務內容

    【容維中線;容維短線;中華方圓圖;子午線;乾坤線;特色指標:容維趨勢通道;牛熊分界;推背神圖;新生死信號;新生死信號(多周期預測);市場人氣;融資融券;虛擬成交量;開盤成交量;云搜索】

    容維創富
    八陣圖
    5980元/年 2380元/年
    服務內容

    【容維中線;容維短線;中華方圓圖;子午線;乾坤線;特色指標:容維趨勢通道;牛熊分界;推背神圖;新生死信號;新生死信號(多周期預測);市場人氣;融資融券;虛擬成交量;開盤成交量;云搜索;八陣圖(初贏陣、中贏陣、大贏陣、穩贏陣、超贏陣、激進陣、止贏陣、風險陣)】

    區別
    (增加的功能)

    八陣圖(初贏陣、中贏陣、大贏陣、穩贏陣、超贏陣、激進陣、止贏陣、風險陣)

    R4中等
    偏高端
    軟件產品
    容維創富
    域加級別版
    15800元/年 3380元/年
    服務內容

    【容維中線;容維短線;中華方圓圖;子午線;乾坤線;特色指標:容維趨勢通道;牛熊分界;推背神圖;新生死信號;新生死信號(多周期預測);市場人氣;融資融券;虛擬成交量;開盤成交量;云搜索;八陣圖;域加級別】

    區別
    (增加的功能)

    域加級別

    盤中云股
    贏級股票池
    ¥:10000元/年
    ¥:3000元/季
    軟件說明
    【盤中云股】
    智能策略
    [神級股票池]
    ¥:36000元/年
    ¥:10000元/季
    軟件說明
    【智能策略:有綜合策略-找漲停、智能馬、抓大牛、股神指路,短線做多策略-空中加油、乘勝追擊、芙蓉出水、紅霞滿天、快進快出,中線白馬策略-飛馬騰空、出手就有、十拿九穩,抄底策略-萬里長空、超級礦機、花開二度、潛龍在淵、激進快槍、曙光又現、絕地反擊,異動策略-一柱擎天、含苞待放、守株待兔】
    牛林特訊
    [超神級股池]
    ¥:60000元/年
    ¥:19800元/季
    軟件說明
    【牛林特訊】
    R5中等
    偏高端
    軟件產品
    容維創富
    紅色貨幣版
    199800元/年(暫定)29800元/季
    服務內容

    容維中線;容維短線;中華方圓圖;子午線;乾坤線;特色指標:容維趨勢通道;牛熊分界;推背神圖;新生死信號;新生死信號(多周期預測);市場人氣;融資融券;虛擬成交量;開盤成交量;云搜索;八陣圖;域加級別;機會提示;風險提示;盤中云股投顧;加急電報;創富搜索;根搜索;牛根搜索;紅色貨幣高低點符號;文字提示;圖例(經典案例賞析)

    區別
    (增加的功能)

    機會提示;風險提示;盤中云股投顧;加急電報;創富搜索;根搜索;牛根搜索;紅色貨幣高低點符號;文字提示;圖例(經典案例賞析)

    容維智本 29800元/年
    16800元/半年
    現行續費25800元/年,以后產品續費價格由甲方根據銷售價格確定.
    軟件說明
    綜合運用大數據、人工智能技術,構建選股策略、交易策略模型,利用計算機軟件和系統設定自動進行智能化交易;適時全景掃描股票池股票,自動推出買入組合,并自動跟蹤組合中每一只股票,第一時間推送賣出指令,同時把信息推送至用戶手機,避免遺漏信息;以組合操作為主,可規避個別股票大幅下跌風險,賣出股票采用靈敏度較高的參數設計,某種程度上能夠及時止盈止損,避險人性弱點,一切人工智能化交易(模擬賬戶用戶手動跟盤交易)。
    注:1.容維智本銷售不接受首付款或分期付款形式,只能按半年、一年或其整數倍銷售; 2.一次性購買多年使用期時,第二年及以后價格為25800元/年; 3.價格表中的產品價格和續費價格均為含稅價格。

    第六條 容維證券投資顧問服務是公司具有證券執業資格的投資顧問向投資者提供的一種服務形式。公司證券投資顧問服務是一種可操作性強、風險可控、成熟度較高的產品。該產品具有時效性、時效性,其收費合理、專注于股票市場、品種適度、過往業績良好,適合于有一定風險承受能力的投資者。

    容維證券投資顧問服務按風險等級由低至高劃分為三級,即R3、R4和R5,共七個品種,第一級是R3中端投顧服務,分為穩健型投顧服務和進取型投顧服務兩種;第二級是R4中等偏高端證券投顧服務,分為景氣激進型投顧服務和事件驅動型投顧服務兩種;第三級是R5高端投顧服務,分為主題投資型投顧服務、投顧專家型投顧服務和投顧精英型投顧服務三種(容維證券投顧服務無R1低端投顧服務和R2中等偏低端投顧服務)。

    具體分類如下:容維證券投顧服務分級表

    一、R3中端證券投顧服務
    1 容維-穩健 1.98萬元/年[客戶資產量適合在5-15萬]

    產品特色:績優、藍籌、消息驅動。(客服人員日常服務)

    適合群體:有一定風險承受能力的客戶群體

    2 容維-進取 3.98萬元/年[客戶資產量適合在15-30萬]

    產品特色:投資于業績優良穩健成長,績優股為主;選股參考研發報告。(客服人員日常服務)

    適合群體:有一定風險承受能力的客戶群體

    二、R4中等偏高端證券投顧服務
    3 容維-景氣 5.98萬元/年[客戶資產量適合在30-50萬]

    產品特色:投資立足于行業,依據行業復蘇、行業景氣周期等要素,進行資產配置。選股參考專業研發報告。(客服人員日常服務)

    適合群體:承受風險較強,追求適度回報的人群。

    4 容維-事件驅動 9.98萬元/年[客戶資產量適合在50-80萬]

    產品特色:以市場出現各類事件驅動引發的投資性機會為導向,進行股票選擇。選股參考專業研發報告。(客服人員日常服務)

    適合群體:追求成長型投資者,可以承受風險較強,偏好交易性機會收益的人群。

    三、R5高端證券投顧服務
    5 容維-主題投資 15萬元/年[客戶資產量適合在100-150萬]

    產品特色:以市場出現的主題投資為導向進行資產配置。選股依據投顧團隊研判及主力資金運作脈絡。(客服人員日常加頻服務)

    適合群體:追求進取型投資者,可以承受較高風險,注重于市場主題交易性機會的人群。

    6 容維-投顧專家 25萬元/年[客戶資產量適合在200-300萬]

    產品特色:以投顧團隊股票池為準為客戶進行資產配置,配有對所投公司投資要點的分析提示。(投顧團隊成員日常定期一對一服務)

    適合群體:追求進取成長型投資者,可以承受較高風險,追求較高回報,偏好基本分析注重組合資產配比的人群

    7 容維-投顧精英 50萬元/年[客戶資產量適合在500-800萬]

    產品特色:以投顧團隊股票池精選為準為客戶進行資產配置,配有對所投公司投資要點的分析提示及操作跟蹤提示。(投顧團隊成員日常定期一對一服務)

    適合群體:追求積極進取成長型投資者,可以承受較高風險,追求較高回報,偏好基本分析注重組合資產配比的人群。

    第三章 投資者分類

    第七條 公司產品銷售對象為普通投資者。普通投資者在信息告知、風險警示、適當性匹配等方面享有特別保護。

    第八條 業務區向投資者銷售產品或者提供服務時,可以通過由投資者填寫《投資者基本信息表》(見附件1)等多種方式了解投資者基本信息,具體包括下列信息:

    (一)自然人的姓名、住址、職業、年齡、聯系方式等基本信息;

    (二)收入來源和數額、資產、債務等財務狀況;

    (三)投資相關的學習、工作經歷及投資經驗;

    (四)投資期限、品種、期望收益等投資目標;

    (五)風險偏好及可承受的損失;

    (六)誠信記錄;

    (七)法律法規、自律規則規定的投資者準入要求相關信息;

    (八)其他必要信息。

    第九條 公司按照有效維護投資者合法權益的要求,充分了解客戶的各類信息,將普通投資者分為C1保守型、C2謹慎型、C3穩健型、C4積極型和C5激進型五類。

    (八)依據《投資者風險承受能力評估問卷》(見附件2),公司采取書面問答的方式通過風險測評問卷,對投資者財務狀況、投資知識、投資經驗、投資目標、風險偏好等方面對投資者進行風險評估,并以此為基礎采取打分的方式對普通投資者進行分類。按投資者風險承受能力等級由低到高劃分為五類,得分20分以下者為C1保守型(含風險承受能力最低類別的投資者),得分20分-36分者為C2謹慎型,得分37分-53分者為C3穩健型,得分54分-82分者為C4積極型,得分83分以上者為C5激進型。

    投資者風險承受能力劃分標準對照表:

    分數 投資者風險評估分類
    20分以下 C1保守型
    20分-36分 C2謹慎型
    37分-53分 C3穩健型
    54分-82分 C4積極型
    83分以上 C5激進型

    注:分值區間即投資者風險承受能力問卷的得分

    第十條 業務區應當將對投資者風險承受能力評估結果及時告知投資者,并由投資者簽字確認(見附件3《投資者風險承受能力評估結果告知書》)。

    第四章 適當性匹配

    第十一條 業務區應當對投資者與產品或者服務進行匹配,明確匹配依據、方法、流程,嚴格按照內部管理制度對每名投資者提出匹配意見,確保公司將適當的產品或者服務銷售和提供給適合的投資者。

    第十二條 公司對投資者與產品或者服務進行如下匹配:C1保守型投資者,不適合購買公司產品或者服務;C2謹慎型投資者,不適合購買公司產品或者服務;C3穩健型投資者,表示其可以接受中風險,可以購買R3級的產品或服務,具體是:可以購買中端軟件產品—容維創富.方圓版、容維創富·八陣圖版,可以購買中端投顧服務—容維穩健型投顧服務、容維進取型投顧服務;C4積極型投資者,表示其可以接受中等偏高風險,可以購買R4、R3級的產品或服務,具體是:包括但不限于購買中等偏高端軟件產品—容維創富.域加級別版、容維創富.紅火貨幣符號版,購買中等偏高端投顧服務—容維景氣激進型投顧服務、容維事件驅動型投顧服務;C5激進型投資者,表示其可以接受高風險,可以購買R5、R4、R3級的產品或服務,具體是:包括但不限于購買高端軟件產品—容維創富.紅色貨幣文字版、容維創富·紅色貨幣圖文版,購買高端投顧服務—容維主題投資型投顧服務、容維投顧專家型投顧服務、容維投顧精英型投顧服。

    容維產品和服務風險等級名錄

    容維產品和服務風險等級名錄
    基礎風險評級 可以購買的產品或服務 匹配投資者類型
    低風險
    中等偏低風險
    中風險

    R3級的產品或服務,包括但不限于中端軟件產品:容維創富.方圓版、容維創富.八陣圖版,中端投顧服務:容維穩健型投顧服務、容維進取型投顧服務

    C3穩健型、C4積極型、C5激進型

    中等偏高風險

    R4、R3級的產品或服務,包括但不限于中等偏高端軟件產品:容維創富.域加級別版、容維紅色貨幣符號版,中等偏高端投顧服務:容維景氣激進型投顧服務、容維事件驅動型投顧服務

    C4積極型、C5激進型

    高風險

    R5、R4、R3級的產品或服務,包括但不限于高端軟件產品:容維創富.紅色貨幣圖文版、容維創富·紅色貨幣文字版,高端投顧服務:容維主題投資型投顧服務、容維投顧專家型投顧服務、容維投顧精英型投顧服務

    C5激進型

    注:業務區評估相關產品或服務的風險等級不得低于本名錄列示的風險等級

    第十三條 業務區應當將投資者風險承受能力等級與其購買的產品或服務風險等級相匹配的意見及時告知投資者,并由投資者簽字確認(見附件4《適當性匹配意見及投資者確認書》)。

    第十四條 在業務區告知投資者不適合購買相關產品或者接受相關服務后,投資者主動要求購買風險等級高于其風險承受能力的公司產品或者服務的,業務區在確認其不屬于風險承受能力最低類別的投資者后,應當就產品或者服務風險高于其承受能力進行特別的書面風險警示并由投資者確認(見附件5《產品或服務風險警示及投資者確認書》),投資者仍堅持購買的,可以向其銷售相關產品或者提供相關服務。

    第十五條 風險承受能力最低類別的投資者,是指風險承受能力等級經評估為保守型且符合下列情形之一的自然人:

    (一)不具有完全民事行為能力;

    (二)無固定收入來源,或者個人或家庭人均收入低于當地城鄉居民最低生活保障標準;

    (三)沒有證券期貨投資知識或者投資經驗;

    (四)沒有風險容忍度或者不能承受任何損失;

    (五)中國證監會、協會和公司認定的其他情形。

    第十六條 了解投資者身份,嚴格把關,確保協議簽署者與實際使用者為同一人,只向客戶本人提供證券投資咨詢服務,禁止向其他人提供咨詢服務。

    如果協議簽署者與實際使用者不是同一人,公司將拒絕提供任何服務,并將客戶交款做退費處理。

    第五章 風險揭示

    第十七條 業務區銷售產品、提供服務,應當向投資者充分揭示產品或服務的信用風險、市場風險、流動性風險等可能影響投資者權益的主要風險特征以及具體產品或服務的特別風險,并由投資者簽署確認(見附件6《證券市場風險提示書》)。

    投資者應當在了解產品或服務情況,聽取公司適當性意見的基礎上,根據自身能力審慎決策,獨立承擔投資風險。

    公司的適當性匹配意見不表明其對產品或者服務的風險和收益做出實質性判斷或者保證。

    業務區應當告知投資者,公司履行投資者適當性職責不能取代投資者本人的投資判斷,不會降低產品或服務的固有風險,也不會影響投資者依法承擔相應的投資風險、履約責任以及費用。

    第十八條 業務區向普通投資者銷售產品或者提供服務前,應當告知下列信息:

    (一)可能直接導致本金虧損的事項;

    (二)可能直接導致超過原始本金損失的事項;

    (三)因公司的業務或者財產狀況變化,可能導致本金或者原始本金虧損的事項;

    (四)因公司的業務或者財產狀況變化,影響客戶判斷的重要事由;

    (五)限制銷售對象權利行使期限或者可解除合同期限等全部限制內容;

    (六)本細則規定的其他適當性匹配意見。

    第十九條 業務區向普通投資者銷售或者提供高風險等級產品或者服務,應當進行特別風險警示,揭示該產品或者服務的高風險特征,并由投資者簽署確認;同時給予投資者至少24小時的考慮時間,至少增加一次回訪。

    第二十條 業務區應當根據投資者與產品或者服務的信息變化情況,主動調整投資者分類、產品和服務分級以及適當性匹配意見,并告知投資者上述情況。

    第二十一條 業務區應當對投資者進行告知、警示,內容應當真實、準確、完整,不存在虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏,語言應當通俗易懂;告知、警示應當采用書面形式送達投資者,并由其確認已充分理解和接受。

    第二十二條 投資者在購買公司產品或者服務之前,應當填寫《投資者基本信息表》,回答《投資者風險承受能力評估問卷》,簽字確認《投資者風險承受能力評估結果告知書》,簽字確認《適當性匹配意見確認書》,簽字確認《證券市場風險提示書》。(若投資者主動要求購買風險等級高于其風險承受能力的公司產品或者服務的,應當由投資者簽署《產品或服務風險警示及投資者確認書》。)上述材料不填寫、不回答、不簽字者,業務區不得向其銷售容維創富軟件產品或者提供證券投資顧問服務。

    《投資者基本信息表》、《投資者風險承受能力評估問卷》應當由投資者本人或合法授權人填寫。業務區及其工作人員不得以明示、暗示等方式誘導、誤導、欺騙投資者,影響填寫結果。

    第六章 禁止行為

    第二十三條 禁止業務區進行下列銷售產品或提供服務的活動:

    (一)向不符合準入要求的投資者銷售產品或者提供服務;

    (二)向投資者就不確定事項提供確定性的判斷,或者告知投資者有可能使其誤認為具有確定性的意見;

    (三)向投資者主動推介風險等級高于其風險承受能力的產品或者服務;

    (四)向投資者主動推介不符合其投資目標的產品或者服務;

    (五)向風險承受能力最低類別的投資者銷售和提供風險等級高于其風險承受能力的產品或服務;

    (六)其他違背適當性要求,損害投資者合法權益的行為。

    第七章 投資者回訪檢查

    第二十四條 業務區應建立健全投資者回訪制度,加強對相關崗位工作人員的培訓,提高其履行投資者適當性工作職責所需的知識和技能,定期培訓至少每季度開展一次。

    業務區應當將相關崗位人員履行適當性義務、處理客戶投訴與糾紛等納入績效考核范圍。

    同時,不得采取可能鼓勵其工作人員向客戶銷售不適當金融產品或提供不適當金融服務的考核、激勵機制或措施。

    第二十五條 業務區應當對購買產品或接受服務的投資者,每年抽取不低于上一年度末購買產品或接受服務的投資者總數(含購買或者接受產品或服務的風險等級高于其風險承受能力的投資者)的10%進行回訪?;卦L的內容包括但不限于:

    一)受訪人是否為投資者本人;

    二)受訪人是否按規定填寫了《投資者基本信息表》、《投資者風險承受能力評估問卷》等并按要求簽署;

    三)受訪人是否已知曉產品或服務的風險以及相關風險警示;

    四)受訪人是否已知曉所購買產品或接受服務的業務規則;

    五)受訪人是否已知曉自己的風險承受能力等級、購買的產品或者接受服務的風險等級以及適當性匹配意見;

    六)受訪人是否知曉承擔的費用以及可能產生的投資損失;

    (七)業務區及其工作人員是否存在本辦法第二十條禁止的行為;

    第二十六條 對于下列普通投資者,業務區必須進行回訪:

    (一)年齡在70周歲以上的;

    (二)生活來源主要依靠積蓄或社會保障的;

    (三)購買或接受高于其風險承受能力的產品或服務的;

    (四)購買或接受高風險產品或服務的;

    (五)投資者日常投資交易行為明顯與其基本情況和風險承受能力評估結果不相符的;

    (六)中國證監會、協會和公司認為必要的其他投資者。

    第八章 技術設備

    第二十七條 業務區應當及時升級信息技術系統,配備必要的電腦、攝像、照相、錄音設備,設置專門的工作室。

    第九章 人員配備

    第二十八條 公司成立落實《辦法》領導小組,組長由總裁擔任,副組長由合規總監擔任,組員由各部門經理和分支機構經理組成。下設辦公室,由合規部經理任主任。

    由合規總監牽頭組織《辦法》實施工作,合規部全體人員參加此項工作。

    第十章 學習培訓

    第二十九條 公司要求全體人員應當進一步提高認識,深入理解《證券期貨投資者適當性管理辦法》的定位和思路,將投資者適當性管理義務牢牢扛在肩上,自覺主動做好《證券期貨投資者適當性管理辦法》的貫徹落實工作。

    第三十條 公司將根據自身實際情況,通過現場、網站、自媒體等形式,以自主學習、專家解讀、討論交流、知識問答、媒體評述、制發宣傳資料等方式開展學習培訓,尤其是做好與履行適當性義務相關各崗位員工的培訓,深入理解領會《證券期貨投資者適當性管理辦法》精神和要求。

    第三十一條 業務區應當每半年開展一次適當性自查, 形成自查報告。發現違反本辦法的問題,應當及時處理并主動報告公司總部。

    第十一章 資料保存

    第三十二條 業務區通過辦公場所向普通投資者進行的告知、警示,應當全過程錄音或者錄像;通過互聯網等非現場方式進行的,業務區應當完善配套留痕安排,由普通投資者通過符合法律、行政法規要求的電子方式進行確認。

    第三十三條 業務區應當按照相關規定妥善保存其履行適當性義務的相關信息資料,防止泄露或者被不當利用,接受黑龍江證監局的檢查。對匹配方案、告知警示資料、錄音錄像資料、自查報告等的保存期限不得少于20年。

    第三十四條 業務區應當建立投資者評估數據庫并及時更新,充分使用已了解信息和已有評估結果,避免重復采集,提高評估效率。 投資者評估數據庫中應當至少包含下列信息:

    (一)本辦法第八條所規定的投資者信息及證明材料;

    (二)投資者在公司從事投資活動所產生的失信行為記錄;

    (三)投資者歷次風險承受能力測評問卷內容、評級時間、評級結果等;

    (四)投資者投資交易行為分析記錄;

    (五)中國證監會、中國證券業協會認為必要的其它信息。

    第三十五條 公司建立投資者資料數據庫,投資者所有的信息均包含在資料數據庫之中。投資者資料數據庫應當包括投資者的姓名、身份證號、身份證照片、交款時間、交款金額、電話號碼、地域、協議、發票、問卷、各類風險提示、開發留痕、服務留痕、錄音錄像留痕、回訪留痕、適當性分類等,并可以進行檢索。

    總部建立投資者資料中心數據庫,分公司建立投資者資料分數據庫,最后聯網形成公司統一數據庫??偛考案鞣止緫斀⑼顿Y者資料數據庫管理制度。

    第三十六條 業務區及其工作人員應當對在履行適當性義務時獲取的投資者基本信息、投資者風險承受能力評級結果等信息嚴格保密,防止該等信息被泄露或被不當利用。

    第十二章罰則

    第三十七條 公司將對相關崗位人員履行適當性義務的行為進行監督檢查,對違反投資者適當性管理規定的人員進行問責。

    第三十八條 業務區有下列情形之一的,給予警告,并處以1萬元以下罰款;對直接負責的主管人員和其他直接責任人員,給予警告,并處以1000元以下罰款:

    (一)未按規定對普通投資者進行細化分類和管理的;

    (二)未建立或者更新投資者評估數據庫的;

    (三)未按規定了解所銷售產品或者所提供服務信息或者履行分級義務的;

    (四)未按規定劃分產品和服務風險等級的;

    (五)未按規定錄音錄像或者采取配套留痕安排的;

    (六)未按規定制定或者落實適當性內部管理制度和相關制度機制的;

    (七)未按規定開展適當性自查的;

    (八)未按規定妥善保存相關信息資料的;

    (九)其他違反本辦法規定情形的。

    第十三章 附 則

    第三十九條 本辦法由黑龍江省容維證券數據程序化有限公司負責解釋。

    第四十條 本辦法自2017年7月1日起施行。

    附件:

    1、投資者基本信息表

    2、投資者風險承受能力評估問卷

    3、投資者風險承受能力評估結果告知書

    4、適當性匹配意見確認書

    5、產品或服務風險警示及投資者確認書

    6、證券市場風險提示書

    附件1:

    附件2:

    投資者風險承受能力評估問卷(適用于自然人投資者)

    投資者姓名:_____________

    本問卷旨在了解您可承受的風險程度等情況,借此協助您選擇合適的產品或服務類別,以符合您的風險承受能力。

    風險承受能力評估是本公司向投資者履行適當性義務的一個環節,其目的是使本公司所提供的產品或服務與您的風險承受能力等級相匹配。

    本公司特別提醒您:本公司向投資者履行風險承受能力評估等適當性義務,并不能取代您自己的投資判斷,也不會降低產品或服務的固有風險。同時,與產品或服務相關的投資風險、履約責任以及費用等將由您自行承擔。

    本公司提示您:本公司根據您提供的信息對您進行風險承受能力評估,履行適當性義務。

    本公司建議:當您的各項狀況發生重大變化時,需對您所投資的產品及時進行重新審視,以確保您的投資決定與您可承受的投資風險程度等實際情況一致。

    本公司在此承諾,對于您在本問卷中所提供的一切信息,本公司將嚴格按照法律法規要求承擔保密義務。除法律法規規定的有權機關依法定程序進行查詢以外,本公司保證不會將涉及您的任何信息提供、泄露給任何第三方,或者將相關信息用于違法、不當用途。

    投資者簽署確認 本人已經了解并愿意遵守國家有關證券市場管理的法律、法規、規章及相關業務規則,本人在此鄭重承諾以上填寫的內容真實、準確、完整并對其負責。若本人提供的信息發生任何重大變化,本人將及時書面通知貴公司。

    投資者(簽名):

    簽署日期:

    本公司在此鄭重提醒:若您未進行風險承受能力評估,本公司無法評估確定您的投資者類別和/或風險承受能力等級。您可能會買入或接受不適合自身風險承受能力的產品或服務,由此產生的后果將由您自行承擔。

    附件6:

    證券市場風險提示書

    尊敬的投資者:

    當您投資證券市場的時候,可能獲得較高的投資收益,但同時也存在著較大的投資風險。雖然風險是證券投資的特征之一,投資者無法規避所有風險,但通過不斷學習和積累,投資者可以提高風險意識,減少因自身主觀原因造成的風險,避免因忽視風險控制而遭受不必要的損失。在此,我們誠摯地提醒尊敬的投資者注重風險、理性投資,樹立“收益與風險并存”、“股市有風險、入市需謹慎”的理念,主動識別和防范風險。

    為了使您更好地了解其中的風險,根據有關證券法律法規、行政規章、證券登記結算機構業務規則和證券交易所業務規則,特提供本風險揭示書,請您認真詳細閱讀:

    一、證券投資顧問業務的內涵

    證券投資顧問業務,是證券投資咨詢業務的一種基本形式,指證券公司、證券投資咨詢機構接受客戶委托,按照約定,向客戶提供涉及證券及證券相關產品的投資建議服務,輔助客戶作出投資決策,并直接或者間接獲取經濟利益的經營活動。

    投資建議服務:包括投資的品種選擇、投資組合以及理財規劃建議、指數基金、財富管理、第三方理財產品介紹等。

    服務范圍:包括:深、滬證券交易所掛牌的交易品種、基金、債券及金融衍生品、港股、臺股、三板、園區股。

    服務方式:手機短信、傳真、電話、電子郵件、軟件、現場指導、IPAD、即時通訊工具、網絡終端等等。

    需要明確的是:客戶在接受投資顧問服務后需自主作出投資決策并獨立承擔投資風險。

    二、證券投資咨詢機構有以下告之義務:

    1、投資者接受證券投資顧問服務前,須了解提供服務的證券投資咨詢機構是否具備證券投資咨詢業務資格,證券投資咨詢機構提供服務的人員是否具備證券投資咨詢執業資格并已經注冊登記為證券投資顧問。

    2、投資者在接受證券投資顧問服務前,須了解證券投資咨詢機構及其人員提供的證券投資顧問服務不能確保投資者獲得盈利或本金不受損失。

    3、投資者在接受證券投資顧問服務前,須了解證券投資咨詢機構及其人員提供的投資建議具有針對性和時效性,不能在任何市場環境下長期有效。

    4、投資者在接受證券投資顧問服務前,須了解作為投資建議依據的證券研究報告和投資分析意見等,可能存在不準確、不全面或者被誤讀的風險,投資者可以向證券投資顧問了解證券研究報告的發布人和發布時間以及投資分析意見的來源,以便在進行投資決策時作出理性判斷。

    5、投資者在接受證券投資顧問服務前,須了解所在的證券投資咨詢機構證券投資顧問服務的收費標準和方式,按照公平、合理、自愿的原則與證券投資咨詢機構協商并書面約定收取證券投資顧問服務費用的安排。證券投資顧問服務收費應向公司賬戶支付,不得向證券投資顧問人員或其他個人賬戶支付。

    6、投資者在接受證券投資顧問服務前,須了解證券投資咨詢機構及其人員可能存在道德風險,如投資者發現投資顧問存在違法違規行為或利益沖突情形,如泄露客戶投資決策計劃、傳播虛假信息、進行關聯交易等,投資者可以向證券投資咨詢機構投訴或向有關部門舉報。

    7、投資者在接受證券投資顧問服務前,須了解證券投資咨詢機構存在因停業、解散、撤銷、破產,或者被中國證監會撤銷相關業務許可、責令停業整頓等原因導致不能履行職責的風險。

    8、投資者在接受證券投資顧問服務前,須了解證券公司、證券投資咨詢機構的投資顧問人員存在因離職、離崗等原因導致更換投資顧問服務人員并影響服務連續性的風險。

    提示投資者在接受證券投資顧問服務前,應向證券公司、證券投資咨詢機構說明自身資產與收入狀況、投資經驗、投資需求和風險偏好等情況并接受評估,以便于證券投資咨詢機構根據投資者的風險承受能力和服務需求,向投資者提供適當的證券投資顧問服務。

    9、投資者在接受證券投資顧問服務前,可向證券投資咨詢機構提供有效的聯系方式和服務獲取方式,如有變動須及時向所在的證券投資咨詢機構進行說明,如因投資者自身原因或不可抗力因素導致投資者未能及時獲取證券投資顧問服務,責任將由投資者自行承擔。

    10、投資者在接受證券投資顧問服務時,應保管好自己的證券賬戶、資金賬戶和相應的密碼,不要委托證券投資顧問人員管理自己的證券賬戶、資金賬戶,代理買賣證券,否則由此導致的風險將由投資者自行承擔。

    11、證券投資咨詢機構以軟件工具、終端設備等為載體,向客戶提供投資建議或者類似功能服務的,應提示投資者在接受該軟件工具、終端設備等前,必須仔細閱讀相關說明書,了解其實際功能、信息來源、固有缺陷和使用風險,由于投資者自身原因導致該軟件工具、終端設備等使用不當或受到病毒入侵、黑客攻擊等不良影響的,由此導致的風險將由投資者自行承擔。如表示該軟件工具、終端設備具有選擇證券投資品種或者提示買賣時機功能的,應提示投資者了解其方法和局限。

    12、影響證券市場的風險因素很多,既有市場本身固有的系統風險與非系統風險,又有來自于外界的宏觀經濟風險、政策風險、市場風險、上市公司經營風險、技術風險、投資錯誤風險,以及因投資者情緒變化、銀行利率與匯率變化所產生的從眾或異?,F象的發生,從而導致潛在資本利得的變化,有可能造成投資虧損。在此鄭重提示您:證券公司與咨詢機構向您提出的投資建議是有針對性與時效性的,不能確保在任何市場環境下長期有效,由此產生的投資風險應由客戶全部承擔。

    13、能夠識別投資顧問(咨詢)服務風險,尤其是對合法機構的有效識別,包括①固定營業場所及相關配套設備;②相對固定的媒體宣傳及客戶群體;③宣傳及營銷服務人員具有證券從業資格;④相對獨立的服務網站及論壇支持;⑤客戶投訴處理方案及提供投資咨詢服務的電話、郵箱、傳真、短信平臺;⑥合作協議有風險提示、協議編號、投訴電話、風險保險金賬號等相關內容,簽署之前敬請反復確認。⑦與其簽署的合作協議及出具的發票,都必須是以總公司名義或總公司授權的情況下才具備法律效應。⑧合規開展業務,嚴格遵照協議條款認真履行服務,無委托理財、承諾收益、夸大產品功效和夸大投資收益等不規范行為等內容。

    三、對證券市場的客觀認識:

    1、證券市場固有風險:股票投資不同于銀行儲蓄和債券,有可能獲得較高的收益,也有可能損失本金。即便是合規的投資顧問(咨詢)公司,在選擇上也需要承擔一定的風險,這取決于投資顧問(咨詢)公司的綜合實力及對證券市場的深刻理解;同時在不同的時期,投資者獲取收益及需要承擔的風險也是不同的,不能僅以理財金額、時間或回顧歷史戰績提前進行設定,只能通過不斷適應當前趨勢變化,逐步優化投資組合實現雙方相對滿意的結果。

    2、市場風險:影響證券市場的風險因素很多,即有市場本身固有的系統風險與非系統風險,又有來自于外界的宏觀經濟風險、政策風險、市場風險、上市公司經營風險、技術風險、投資錯誤風險,以及因投資者情緒變化、銀行利率與匯率變化所產生的從眾或異?,F象的發生,從而導致潛在資本利得的變化,有可能造成投資虧損,客戶應自主做出證券投資決策,獨立承擔證券投資風險。

    3、管理風險:在證券投資運作過程中,投資顧問公司研究團隊的知識、經驗、判斷、決策、技能以及管理手段和管理技術以及管理團隊的穩定與否等因素會影響投資收益水平。

    4、不確定風險:證券市場具有一定的偶然性,同時有很多因素都是事前不可預知的,上市公司基本面突變,諸如重組失敗、連續虧損、增發失利等情況,都會對股價產生極大的影響。

    5、投資風險:投資專業理財產品一樣需要承擔市場風險,并非包賺不賠。在牛市中,以基金為代表的專業理財機構依靠專業理財知識和技能,使眾多產品凈值快速增長。但是,如果市場大幅波動,基金等產品也同樣承擔市場風險。因此,投資者投資專業理財產品一樣需要詳細了解產品,詳細了解專業理財團隊。

    6、營銷風險:由于個別投資機構存在隨意收費、提供服務與合同約定不符、違規代客理財、保底保收益等情況引發的客戶投訴,為保護投資者合法權益不受侵害,在此建議您在選擇投資理財產品時,必須簽訂《投資者風險揭示書》,并對由此產生的所有風險有一個相對客觀的認識,并愿意承擔證券市場的各種風險。

    四、證券市場存在如下風險:

    1、宏觀經濟風險:由于宏觀經濟形勢的變化,周邊國家、地區宏觀經濟環境和周邊證券市場的變化,可能會引起國內證券市場的大幅波動,使您存在虧損的可能。您將不得不承擔由此造成的損失。

    2、市場風險:金融工具或證券的價值對市場參數變化十分敏感,所以不可避免地承受因市場任何波動而產生的風險;其中包括:經濟周期風險、政策風險、利率風險、匯率風險、上市公司經營風險、購買力風險、流動性風險等。這些風險的存在不可避免地會對您的投資產生不同程度的影響,體現在投資收益方面也會造成投資收益的波動,使您存在虧損的可能。您將不得不承擔由此造成的損失。

    3、技術風險:由于交易撮合及行情揭示是通過電子通訊技術和電腦技術來實現的,這些技術存在著被網絡黑客和計算機病毒攻擊的可能,由此可能給您帶來損失。

    4、不可抗力因素導致的風險:諸如地震、火災、水災、戰爭等不可抗力因素可能導致證券交易系統的癱瘓;證券營業部無法控制和不可預測的系統故障、設備故障、通訊故障、電力故障等也可能導致證券交易系統的非正常運行甚至癱瘓,這些都會使您的交易委托無法成交或者無法全部成交,您將不得不承擔由此導致的損失。

    5、投資錯誤風險:對于同樣一個市場或同一只股票,不同投資者的操作可能會產生截然不同的結果,有的盈利豐厚,有的虧損累累,這種差異很大程度上是因投資者不同的心理素質、不同的判斷標準和不同的操作技巧造成的。盲目跟風、貪婪與恐懼、錯判形勢等都是新入市投資者容易犯了的投資錯誤。盲目跟風和貪得無厭會將投資者置于死地,極度恐慌往往使投資者操作失去理性,您將不得不承擔由此導致的損失。

    6、其他風險:由于您密碼失密、操作不當、投資決策失誤等原因可能會使您發生虧損,該損失將由您自行承擔。在您進行證券交易中他人給予您的保證獲利或不會發生虧損的任何承諾都是沒有根據的,類似的承諾不會減少您發生虧損的可能。

    五、建立理性的投資觀,樹立長期價值投資理念,充分認知風險之后再行決策。

    1、對于股票投資,盡量選擇行業穩定性好、個股基本面優良、成長性好的股票進行投資;不單憑某一次事件,某一個不確定的利好信息投資;盡量慎重購買被爆炒的題材股、(*)ST股等品種;盡可能降低交易頻率,提高每次投資交易的質量;不宜盲目一次性滿倉操作單只股票從而增加投資風險。

    2、權證是高風險交易品種,存在四種風險,即:①應該行權而沒有行權,當權證到期處于價內時,投資者行權便會獲得收益,如果沒有行權,便無法獲得該收益;②不應該行權而誤行權,當權證到期處于價外時,特別是嚴重價外,投資者就不應當行權,如果行權便會產生額外損失;③正常行權時,卻因認購行權時無足夠的資金、或認沽行權時無相應數量股票導致行權失??;④權證有限的存續期,存續期結束后,權證消亡、形同廢紙。

    3、證券分析軟件多以歷史交易數據為基礎,通過一定的計算方法,對股票未來價格進行預測,有其固有缺陷和使用條件;只是您投資決策的工具,起到一定的參考作用。沒有“穩賺不賠”的軟件,投資者在使用軟件時,在保持理性的投資心態,不要被任何高額回報的口頭承諾或“準確預測買賣點”等廣告語所蠱惑。

    4、股指期貨、國債期貨市場的風險規模大、涉及面廣,具有放大性、復雜性與可預防性等特征。從風險是否可控的角度劃分,可分為不可控風險和可控風險;從交易環節可分為代理風險、流動性風險、強制平倉風險;從風險產生主體可分為交易所風險、經紀公司風險、投資者風險與政府風險;從投資者面臨的財務風險又可分為市場風險、信用風險、流動性風險、操作風險與法律風險。

    由上述可見,證券市場是一個風險無時不在的市場。您在進行股票、基金、權證等證券交易時存在贏利的可能,也存在虧損的風險。本風險揭示書并不能揭示從事證券交易的全部風險及證券市場的全部情形,您務必對此有清醒的認識,并根據自身的經濟能力及心理承受能力,認真考慮是否進行證券交易。

    本公司敬告投資者,委托理財及承諾保收益屬于嚴重違規行為,投資者需謹慎選擇合作咨詢機構;同時,如業務人員出現夸大、不實宣傳等違規行為僅代表其個人,由此產生的一切后果及法律責任與其所屬專業證券咨詢機構無關。

    本公司禁止“業務/投顧人員”接受客戶的全權委托及私人合作約定,或私下與客戶簽署全權委托代理協議?!皹I務/投顧人員”與您私下約定及簽訂任何協議,均不對本公司發生任何法律效力,對于由此造成的損失,本公司不承擔責任。

    本風險揭示書的揭示事項僅為列舉性質,未能詳盡列明投資者接受證券投資顧問服務所面臨的全部風險和可能導致投資者投資損失的所有因素。

    投資者在接受證券投資顧問服務前,應認真閱讀并理解相關業務規則、證券投資顧問服務協議及本風險揭示書的全部內容。

    接受證券投資顧問服務的投資者,自行承擔投資風險,證券投資咨詢機構不以任何方式向投資者作出不受損失或者取得最低收益的承諾。

    特別提示:投資者應簽署本風險揭示書,表明投資者已經理解并愿意自行承擔接受證券投資顧問服務的風險和損失。

    以上《風險揭示書》本人已閱讀并完全理解,愿意承擔證券市場的各種風險。

    (投資者簽字):

    20____年_____月___日

    容維軟件產品的局限性

    尊敬的投資者:

    當您投資證券市場的時候,可能獲得較高的投資收益,但同時也存在著較大的投資風險。雖然風險是證券投資的特征之一,投資者無法規避所有風險,但通過不斷學習和積累,投資者可以提高風險意識,減少因自身主觀原因造成的風險,避免因忽視風險控制而遭受不必要的損失。在此,我們誠摯地提醒尊敬的投資者注重風險、理性投資,樹立“收益與風險并存”、“股市有風險、入市需謹慎”的理念,主動識別和防范風險。

    為了使您更好地了解其中的風險,根據有關證券法律法規、行政規章、證券登記結算機構業務規則和證券交易所業務規則,特提供本軟件局限性說明書,請您認真詳細閱讀:

    一、軟件產品的數據來源

    容維軟件所有數據均來源于上海證券交易所和深圳證券交易所,并取得合法授權。

    二、容維軟件的產品局限性局

    1、證券市場是風險市場,投資者需謹慎抉擇投資事項,所有投資工具均不保證盈利。

    2、容維證券軟件系統可為客戶提供投資參考,但其缺陷是不能實現百分之百準確,另外軟件程序有限,不能把市場所有運行程序及元素包含在內,系統所生成的預測成果及文字說明,多基于對市場內各證券品種歷史數據的長期跟蹤與系統分析,通過證券品種共同特性得出的大概率結果,所以您在使用時仍要多加考慮各種可能的不利因素。

    3、容維證券軟件并不能完全揭示股票、基金、債券及權證等所有證券交易的全部風險及證券市場的全部情形,您在參與以上各種證券交易前務必對此有清醒的認識, 建議您在充分深入地了解證券市場蘊含的各項風險后并謹慎行事,認真考慮是否進行證券交易。

    4、容維證券軟件產品中功能名稱僅作為產品特征識別之用,不存在以歧義語言或其他欺騙性手段等進行片面宣傳或促銷的行為及結果。/p>

    5、其結果數據均來自于大數據推演,具有極高的投資決策參考價值,但不可能100%的準確,證券市場是風險市場,投資者需謹慎抉擇,數據僅供參考!

    6、容維策略數據為容維大數據智能策略程序自動運算結果,公司保證以上智能策略數據運算結果的客觀性,并對數據的真實性負責。

    三、容維軟件的產品固有缺陷

    1、軟件數據均來源于上證和深證交易所,其數據的準確與及時性,我們無法控制。

    2、物聯網傳送缺陷。我們無法保證移動、聯通、電信的網絡穩定,所以數據在傳送過程中可能會出現傳不到、傳送不及時等問題。

    3、數據下載缺陷。數據只能通過每天下載更新,才能達到與市場一致,如果用戶不下載數據,或出現數據下載缺失,導致技術分析出現缺陷等問題。

    4、其他非人為等不可避免的因素如停電、地震等影響到公司服務器計算與數據傳送等問題。

    四、證券市場存在如下風險:

    1、宏觀經濟風險:由于宏觀經濟形勢的變化,周邊國家、地區宏觀經濟環境和周邊證券市場的變化,可能會引起國內證券市場的大幅波動,使您存在虧損的可能。您將不得不承擔由此造成的損失。

    2、政策風險:有關證券市場的法律、法規及相關政策、規則發生變化,可能引起證券市場價格波動,使您存在虧損的可能。您將不得不承擔由此造成的損失。

    3、市場風險:金融工具或證券的價值對市場參數變化十分敏感,所以不可避免地承受因市場任何波動而產生的風險;其中包括:經濟周期風險、政策風險、利率風險、匯率風險、上市公司經營風險、購買力風險、流動性風險等。這些風險的存在不可避免地會對您的投資產生不同程度的影響,體現在投資收益方面也會造成投資收益的波動,使您存在虧損的可能。您將不得不承擔由此造成的損失。

    4、利率風險:由于利率是經濟運行過程中的一個重要經濟杠桿,它會經常發生變動,從而會給證券市場帶來明顯的影響,一旦銀行存款利率上升,資金就會從證券市場流出,從而使證券投資需求下降,股票價格下跌,投資收益因此減少。同時,銀行貸款利率上升后,信貸市場銀根緊縮,企業資金流動不暢,利息成本提高,生產發展與盈利能力都會隨之削弱,企業財務狀況惡化,也會造成股票市場價格下跌,使您存在虧損的可能。您將不得不承擔由此造成的損失。

    5、上市公司經營風險:由于上市公司所處行業整體經營形勢的變化,上市公司經營管理等方面的因素,如經營決策重大失誤、高級管理人員變更、重大訴訟等都可能引起該公司證券價格的波動;由于上市公司經營不善甚至于會導致該公司被停牌、摘牌,這些都使您存在虧損的可能。

    6、技術風險:由于交易撮合及行情揭示是通過電子通訊技術和電腦技術來實現的,這些技術存在著被網絡黑客和計算機病毒攻擊的可能,由此可能給您帶來損失。

    7、不可抗力因素導致的風險:諸如地震、火災、水災、戰爭等不可抗力因素可能導致證券交易系統的癱瘓;證券營業部無法控制和不可預測的系統故障、設備故障、通訊故障、電力故障等也可能導致證券交易系統的非正常運行甚至癱瘓,這些都會使您的交易委托無法成交或者無法全部成交,您將不得不承擔由此導致的損失。

    8、投資錯誤風險:對于同樣一個市場或同一只股票,不同投資者的操作可能會產生截然不同的結果,有的盈利豐厚,有的虧損累累,這種差異很大程度上是因投資者不同的心理素質、不同的判斷標準和不同的操作技巧造成的。盲目跟風、貪婪與恐懼、錯判形勢等都是新入市投資者容易犯了的投資錯誤。盲目跟風和貪得無厭會將投資者置于死地,極度恐慌往往使投資者操作失去理性,您將不得不承擔由此導致的損失。

    9、其他風險:由于您密碼失密、操作不當、投資決策失誤等原因可能會使您發生虧損,該損失將由您自行承擔。在您進行證券交易中他人給予您的保證獲利或不會發生虧損的任何承諾都是沒有根據的,類似的承諾不會減少您發生虧損的可能。

    特別提示:本公司敬告投資者,委托理財及承諾保收益屬于嚴重違規行為,投資者需謹慎選擇合作咨詢機構;同時,如業務人員出現夸大、不實宣傳等違規行為僅代表其個人,由此產生的一切后果及法律責任與其所屬專業證券咨詢機構無關。

    股市有風險,入市需謹慎!

    黑龍江省容維證券數據程序化有限公司

    2019年1月12日